.webp)
3 Minuty
Americké banky převáděly 312 miliard dolarů spojených s čínskými sítmi praní špinavých peněz
Nové doporučení FinCEN ukazuje, že americké banky zpracovaly přibližně 312 miliard dolarů vázaných na čínské sítě praní špinavých peněz mezi lety 2020 a 2024. Financial Crimes Enforcement Network analyzovala více než 137 000 hlášení podle Bank Secrecy Act (BSA) a dospěla k závěru, že tyto sítě prostřednictvím amerického bankovního systému přesouvaly v průměru více než 62 miliard dolarů ročně. Tato čísla zdůrazňují, že primárním kanálem rozsáhlého praní špinavých peněz zůstávají tradiční finance, nikoli pouze kryptoměny.
Symbióza s mexickými drogovými kartely a širší trestnou činností
Zjištění FinCEN ukazují, že čínské gangy navázaly vzájemně výhodný vztah s mexickými drogovými kartely: kartely potřebují americké dolary k maskování výnosů z drog, zatímco čínské sítě shánějí dolary, aby obcházely čínská devizová omezení. „Tyto sítě perou výnosy pro kartely působící v Mexiku a podílejí se i na dalších významných podzemních schématech přesunu peněz v rámci Spojených států i po celém světě,“ uvedla ředitelka FinCEN Andrea Gacki.
Nad rámec výnosů z narkotik doporučení spojuje tyto sítě s obchodováním s lidmi, pašováním, podvody v oblasti zdravotnictví, zneužíváním seniorů a rozsáhlým praním peněz v realitách. Zpráva upozornila na přibližně 53,7 miliardy dolarů podezřelých realitních transakcí spojených s těmito skupinami, což podtrhuje roli amerických bank a trhu s nemovitostmi při usnadňování ilegálních finančních toků.
Proč jsou kryptoměny stále vyčleňovány i přes menší objemy nelegálních transakcí
Přes rozsah praní špinavých peněz přes banky zůstávají kryptoměny terčem politické kritiky. Vysoce postavení zákonodárci, včetně senátorky Elizabeth Warrenové, volají po přísnější regulaci s tím, že špatní aktéři stále častěji využívají kryptoměny k praní peněz. Nicméně analýzy blockchainu a průmyslové studie ukazují jiný obraz.
Podle Chainalysis činily nelegální toky v kryptoměnách přibližně 189 miliard dolarů za posledních pět let. Naopak Úřad OSN pro drogy a kriminalitu (UNODC) odhaduje, že celosvětové praní špinavých peněz přesahuje 2 biliony dolarů ročně. TRM Labs odhadují, že nelegální aktivity představují méně než 1 % z celkového objemu transakcí v kryptoměnách, což je zlomek ve srovnání se zranitelnostmi tradičního finančnictví.
Co to znamená pro politiku AML a regulaci kryptoměn
Doporučení FinCEN přesměrovává debatu o tom, kde by měly být zaměřeny prostředky na prosazování proti praní špinavých peněz (AML) a regulační úsilí. Data naznačují, že orgány činné v trestním řízení a regulátoři by měli upřednostnit podzemní bankovní sítě, rizika korespondenčního bankovnictví a kanály realitního trhu vedle pokračujícího zlepšování compliance v oblasti kryptoměn — včetně lepší KYC praxe, on-chain analytiky a přeshraniční spolupráce.
Tvůrci politik proto musí vyvážit rozumnou regulaci kryptoměn s důkladným dohledem nad tradičními finančními institucemi, které nadále přesouvají obrovské objemy nelegálních dolarů. Pro komunity blockchainu a kryptoměn je závěr jasný: investujte do compliance, transparentnosti a analytiky, aby se digitální aktiva stala součástí řešení boje proti globálnímu praní špinavých peněz, a ne snadným obětním beránkem.
Zdroj: cointelegraph
Komentáře