3 Minuty
Americké banky převáděly 312 miliard dolarů spojených s čínskými sítěmi praní peněz
Nové doporučení FinCEN odhaluje, že americké banky zpracovaly přibližně 312 miliard dolarů spojených s čínskými sítěmi praní peněz v letech 2020 až 2024. Finanční úřad pro vymáhání finanční trestné činnosti (FinCEN) analyzoval více než 137 000 hlášení podle zákona o bankovním tajemství (BSA) a došel k závěru, že tyto sítě přes americký bankovní systém přesouvaly v průměru více než 62 miliard dolarů ročně. Tato čísla zdůrazňují, že tradiční finance, nikoli pouze kryptoměny, zůstávají hlavním kanálem pro rozsáhlé praní peněz.
Symbióza s mexickými drogovými kartely a širší trestnou činnost
Zjištění FinCEN ukazují, že čínské gangy vyvinuly vzájemně výhodný vztah s mexickými drogovými kartely: kartely potřebují americké dolary k zamaskování výnosů z drog, zatímco čínské sítě shánějí dolary, aby obešly čínská opatření směrem k regulaci měny. „Tyto sítě perou výnosy pro kartely se sídlem v Mexiku a podílejí se na dalších významných podzemních schématech přesunu peněz ve Spojených státech i po celém světě,“ uvedla ředitelka FinCEN Andrea Gacki.
Kromě výnosů z drog doporučení spojuje tyto sítě s obchodováním s lidmi, pašováním, podvody ve zdravotnictví, zneužíváním seniorů a rozsáhlým praním peněz v realitním sektoru. Zpráva poukázala na přibližně 53,7 miliardy dolarů podezřelých realitních transakcí souvisejících s těmito skupinami, což podtrhuje roli amerických bank a trhu s nemovitostmi při usnadňování nezákonných finančních toků.
Proč jsou kryptoměny stále vyčleňovány, i když nelegální objemy jsou menší
I přes rozsah praní, které usnadňují banky, zůstávají kryptoměny terčem politické kritiky. Výrazní zákonodárci, včetně senátorky Elizabeth Warren, volají po přísnějších pravidlech, argumentujíce, že pachatelé čím dál častěji využívají kryptoměny k praní peněz. Analýzy blockchainu a studie odvětví ale vykreslují odlišný obraz.
Podle Chainalysis činily nelegální toky v kryptoměnách přibližně 189 miliard dolarů za posledních pět let. Naproti tomu Úřad OSN pro drogy a kriminalitu (UNODC) odhaduje, že globální praní špinavých peněz přesahuje 2 biliony dolarů ročně. TRM Labs odhaduje, že nelegální aktivity představují méně než 1 % celkového objemu transakcí v kryptoměnách, což je zlomek ve srovnání se zranitelnostmi tradičních financí.
Co to znamená pro politiku AML a regulaci kryptoměn
Doporučení FinCEN přesměrovává debatu o tom, kam by měly směřovat vynakládané prostředky na vymáhání pravidel proti praní peněz (AML) a regulační zdroje. Data naznačují, že orgány činné v trestním řízení a regulátoři by měli upřednostnit sítě podzemního bankovnictví, rizika korespondenčního bankovnictví a kanály realitních transakcí spolu s pokračujícími zlepšeními v oblasti souladu kryptoprůmyslu — včetně lepšího KYC, on-chain analýz a přeshraniční spolupráce.
Tvůrci politik musí vyvážit rozumnou regulaci kryptoměn s důsledným dohledem nad tradičními finančními institucemi, které nadále přesouvají obrovské objemy nelegálních dolarů. Pro komunity kolem blockchainu a kryptoměn je hlavní poselství jasné: investujte do compliance, transparentnosti a analytiky, aby se digitální aktiva stala součástí řešení v boji proti globálnímu praní peněz, nikoli snadným obětním beránkem.
Zdroj: cointelegraph
Komentáře