5 Minuty
Dvouletá kampaň odstraňování webů prováděná ASIC
Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) odstranila od července 2023 více než 14 000 webů souvisejících s investičními podvody a phishingem, z nichž přibližně 3 015 se týkalo podvodů s kryptoměnami — tedy asi 20 % z celkového počtu. Regulátor nadále rozbíjí průměrně 130 škodlivých stránek týdně a rozšířil rozsah svých zásahů i na reklamy na sociálních sítích, které propagují podvodné investiční příležitosti.
Jak se podvodníci přizpůsobují
Nejnovější zpráva o vymáhání pravomocí ASIC uvádí nárůst sofistikovaných taktik používaných zločineckými sítěmi. Podvodníci využívají narativy poháněné umělou inteligencí a zavádějící technologie k napodobování legitimních služeb v oblasti kryptoměn a obchodování. Mezi hlavní metody patří:
- schémata „AI washing“, která tvrdí, že falešné obchodní roboty dokážou generovat stálý pasivní příjem;
- předpřipravené šablony webů, jež umožňují zločincům spustit přesvědčivé kopie platforem během několika minut;
- falešné zpravodajské články a AI-generované doporučení od celebrit, určené k navýšení zdánlivé důvěryhodnosti;
- techniky cloakingu, které mění obsah stránky podle polohy nebo zařízení návštěvníka, zatímco integrace třetích stran napodobují skutečné služby a vytvářejí iluzi legitimity.
Výsledky vymáhání — 1. pololetí 2025
ASIC hlásí významné výsledky za první polovinu roku 2025: soudy uložily občanské pokuty ve výši 57,5 milionu dolarů, orgány evidovaly šest trestních odsouzení a zahájily 345 nových vyšetřování. Regulátor rovněž zlikvidoval 95 společností napojených na mezinárodní schémata zvaná „pig butchering“ poté, co obdržel téměř 1 500 hlášení od obětí ve 14 zemích s celkovými ztrátami ve výši 35,8 milionu dolarů.
Aktualizace vymáhání a regulace ASIC leden až červenec 2025 Zdroj: ASIC
Systematická kampaň proti ekonomice podvodů
Investiční podvody zůstávají hlavní formou podvodné činnosti postihující Australany. I přes pokles o 25,9 % ze špičky v roce 2022, kdy ztráty dosáhly 3,1 miliardy dolarů, podvody v roce 2024 stále způsobily obětem škody ve výši 945 milionů dolarů. Prioritami vymáhání ASIC jsou ochrana úspor na důchod (superannuation), kontrola obchodních modelů, které obcházejí pravidla spotřebitelského úvěrového zákona, a řešení greenwashingu souvisejícího s ekologickými tvrzeními.
Významné pokuty a korporátní kroky
V tomto vykazovaném období ASIC uložila významné pokuty finančním institucím. Mezi příklady patří pokuta 27 milionů dolarů pro AustralianSuper za to, že po deset let nesloučila účty členů u 90 700 členů, a pokuta 10,5 milionu dolarů pro Active Super v souvislosti s greenwashingem. Regulátor také přidal zhruba 500 neregistrovaných platforem na svůj seznam Moneysmart Investor Alert a koordinuje týdenní odstraňování více než 130 škodlivých webů spolu s publikováním cílených varování pro spotřebitele.
Agentura obvinila ředitele Mormarkets Pty Ltd Brendana Gunna z jednání s podezřelými výnosy z investičních podvodů. Na začátku roku soud federálního soudu, soudce Angus Stewart, schválil příkazy k likvidaci 95 podvodných společností s odkazem na přesvědčivé důkazy, že firmy byly registrovány s falešnými údaji. Společní likvidátoři našli aktiva pouze u tří společností a doporučili zrušení registrace zbývajících 92.
Tlak na dodržování pravidel v oblasti kryptoměn: AUSTRAC a mezirezortní akce
Australské orgány zesílily dohled nad krypto společnostmi a využívají koordinované vymáhání k zacílení na neregulované burzy a sítě praní špinavých peněz. AUSTRAC nedávno nařídil Binance Australia, aby jmenovala externí auditory poté, co identifikoval vážné nedostatky v opatřeních proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu; burza má 28 dní na nominaci kandidátů.
Širší kampaň AUSTRAC se zaměřuje na několik poskytovatelů převodů a směny digitálních měn: 13 provozovatelů bylo prověřeno kvůli systémovým problémům s dodržováním předpisů, zatímco dalších 50 zůstává předmětem vyšetřování. Regulátor zrušil, pozastavil nebo odmítl obnovit licence u devíti poskytovatelů, kteří nesplnili povinnosti podle zákona o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
Transparentnost registru a neaktivní poskytovatelé
AUSTRAC varoval 427 registrovaných poskytovatelů směny digitálních měn, kteří se jevili jako neaktivní, že riskují zrušení registrace, pokud se sami neodhlásí. Neaktivní záznamy mohou být zneužity zločinci, kteří hledají zdání legitimity, proto AUSTRAC plánuje spustit veřejně vyhledatelný registr, který spotřebitelům umožní ověřit, zda je kryptoburza oficiálně registrována a pod regulačním dohledem. Cílem registru je omezit zneužití platforem, které vypadají legitimně, a zvýšit ochranu investorů.
Stíhání a krypto-forenzní vymáhání
ASIC obvinila bývalého advokáta Dimitria Podaridise a další tři osoby z údajného převodu prostředků obětí do kryptoměn v období od ledna do července 2021 s použitím falešných srovnávacích webů a padělané dokumentace napodobující významné poskytovatele finančních služeb. Odděleně AUSTRAC vytvořil krypto pracovní skupinu k vyšetřování porušení předpisů provozovateli krypto bankomatů po celé Austrálii, která má přibližně 1 600 zařízení — nejvyšší koncentraci v regionu Asie a Pacifik.
Co to znamená pro investory a krypto průmysl
Regulátoři v Austrálii zintenzivňují vymáhání v celém krypto ekosystému — od neregistrovaných burz a výběrových míst jako jsou bankomaty až po domény a reklamy na sociálních sítích, které získávají oběti. Pro investory jsou hlavní zásady jasné: ověřte si stav registrace burzy, buďte skeptičtí vůči zaručeným výnosům a doporučením od celebrit a vždy nahlaste podezřelé platformy regulátorům. Přísnější požadavky AML a vylepšené veřejné registry by měly ztížit operace podvodníkům, avšak ostražitost komunity zůstává klíčová.
Zdroj: cryptonews
Komentáře