5 Minuty
Decentralizované finance (DeFi) stojí na prahu zásadní transformace díky integraci agentů umělé inteligence (AI). Na rozdíl od lidských obchodníků dokážou AI agenti nepřetržitě spravovat likviditu, maximalizovat výnosy a provádět komplexní transakce bez únavy či emocionálních vlivů. To, co bylo dříve doménou elitních kryptotraderů, se nyní mění v páteř budoucnosti DeFi. S touto novou érou však přicházejí závažné obavy o bezpečnost a infrastrukturu, na které dnešní DeFi ekosystém není dostatečně připraven.
Dynamický rozvoj AI botů začíná překonávat úroveň bezpečnostních standardů současné DeFi infrastruktury, zejména kryptoměnových peněženek. Jak automatizace nabírá na obrátkách, musí se peněženky přizpůsobit novým formám programovatelné interakce, aby účinně chránily uživatelská aktiva v prostředí revidovaném autonomními stroji.
AI agenti se stávají trvalou součástí rozvíjejícího se DeFi ekosystému
Rizika neregulované automatizace: Nutnost bezpečných rámců v DeFi
Autonomní AI agenti otevírají v DeFi široké spektrum možností – od realizace sofistikovaných investičních strategií bez zásahu uživatele po optimalizaci portfolia v reálném čase či provádění mezichainové arbitráže. Svěření kontroly AI však, bez kvalitních programovatelných oprávnění a transparentní on-chain logiky, představuje dvousečnou zbraň. Pokud jsou tito agenti zneužiti, mohou v krátké době představovat velké bezpečnostní riziko, jejichž důsledky, jako je odčerpání prostředků z peněženek, mohou uživatelé odhalit až příliš pozdě.
Nejde jen o teoretické hrozby – v minulosti již došlo k incidentům, kdy zranitelnosti v DeFi platformách řízených agenty vedly k významným ztrátám. Například v září 2024 uživatelé obchodovacího bota Banana Gun přišli o 563 ETH (v hodnotě přibližně 1,9 milionu dolarů) poté, co hackeři využili slabiny v oracle integraci k zachycení zpráv a neautorizovanému přístupu do peněženek. Podobně byla zneužita uživatelská rozhraní AIXBT obchodního bota, kdy útočníci zadávali příkazy k převodům finančních prostředků, což vedlo ke ztrátě 55,5 ETH (přes 100 000 dolarů v té době).
Tyto bezpečnostní incidenty ukazují, jak nutné je zavedení programovatelných oprávnění a posílení bezpečnosti peněženek v AI řízených DeFi obchodních nástrojích.
S rostoucím nasazením AI v DeFi je klíčové řešit nedostatky stávající infrastruktury. Ekosystém nutně potřebuje standardizované rámce, které umožní bezpečnou a ověřitelnou programovatelnou automatizaci napříč různými blockchainovými sítěmi.
Tradiční kryptoměnové peněženky: Nedostatečné pro autonomní agenty
Přes roky vývoje zůstala základní architektura většiny kryptopeněženek téměř beze změny. Standardní peněženky fungují na principu ručního podepisování a odesílání transakcí, což je neefektivní model v éře AI automatizace. Tyto peněženky nerozpoznávají uživatelské záměry, nedokážou posoudit, zda daná automatizace odpovídá pravidlům uživatele, ani neomezí činnost podle času, typu aktiv nebo strategie.
Technologie jako account abstraction a chytré peněženky (smart contract wallets) přinášejí do peněženek určitou míru programovatelnosti. Většina DeFi platforem však stále spoléha na jednoduché externě vlastněné účty (EOA), které vyžadují explicitní schválení každého úkonu. I tam, kde programovatelné peněženky existují, čelí mnoha překážkám: jsou v rané fázi vývoje, jejich provoz je často drahý (zejména na Layer 1 sítích) a adoption mezi běžnými uživateli zůstává minimální.
Tato neflexibilita staví uživatele před rozhodnutí: buď zůstat u plně ruční správy a přijít o rychlé DeFi příležitosti, nebo svěřit prostředky třetí straně bez transparentnosti. Aby DeFi mohlo bezpečně růst s AI, musí průmysl vytvořit programovatelné, kompatibilní a auditovatelné peněženky.
Současná generace peněženek postrádá potřebnou flexibilitu k bezpečné AI automatizaci v DeFi prostředí.
Programovatelná oprávnění: Vybudování nové vrstvy důvěry v DeFi
Tak jako chytré kontrakty vnesly programovatelnost do DeFi protokolů, musí peněženky nabídnout uživatelům nástroje pro jasnou kontrolu. Je nezbytné zajistit možnost udělovat časově omezená oprávnění, kryptograficky ověřovat kroky AI agentů a okamžitě je odvolat při podezřelé aktivitě.
Díky těmto funkcím mohou uživatelé bezpečně delegovat obchodování, rebalancování portfolia či strategie na AI agenty při zachování detailní a kdykoliv odvolatelné kontroly. Tyto vylepšení nejenže snižují rizika, ale zároveň zpřístupňují pokročilé DeFi strategie i méně technickým uživatelům. Transparentnost a ověřitelnost AI služeb tak umožňuje širšímu okruhu účastníků využívat výhod DeFi automatizace bez zbytečného vystavení se nebezpečí.
S programovatelnými oprávněními mají uživatelé možnost nastavovat, sledovat a rušit přístup AI agentů v reálném čase.
Škálovatelnost a interoperabilita: Klíč k programovatelným peněženkám nové generace
Zlepšení programovatelnosti peněženek není jen otázkou bezpečnosti DeFi, ale i překonání jedné z největších technologických překážek – fragmentace mezi řetězci a protokoly. V současnosti chybí jednotné standardy pro správu oprávnění a synchronizaci napříč blockchainy. Zavedení globálního protokolu pro správu klíčů a oprávnění by umožnilo plynulou správu aktiv a vznik interoperabilního ekosystému AI agentů napříč sítěmi.
S rostoucí institucionální adopcí DeFi se otázka bezpečné automatizace stává nutností. Žádný profesionální investor ani instituce nesvěří AI agentům významné prostředky bez přísných a ověřitelných kontrol. Jakmile se nulté znalostní důkazy (zero-knowledge proofs, ZKP) stávají klíčové pro ochranu soukromí a compliance, právě programovatelná oprávnění v peněženkách mohou definovat nové bezpečnostní standardy v éře AI poháněného DeFi.
Profesionální účast v DeFi bude vyžadovat robustní, programovatelné nástroje pro správu AI řízených aktiv
Závěr: Budoucnost DeFi patří bezpečné, programovatelné automatizaci
Skeptici mohou tvrdit, že AI by nikdy neměla rozhodovat o financích. Přitom algoritmické obchodování i automatizace jsou v tradičních financích běžné. DeFi tento trend následuje – chybí mu však vyspělejší infrastruktura pro bezpečné škálování. Pokud kryptosektor chce udržet hodnoty jako transparentnost a suverenitu uživatele, musí vybudovat nové základy, které AI agenty jasně omezí v rámci etických i provozních mantinelů ekosystému.
Tato proměna začíná redefinováním peněženek jako operačních systémů a uživatelských prostředí pro samosprávnou, multichainovou ekonomiku. DeFi vstupuje do éry automatizované transformace; klíčovou výzvou bude zajistit, aby AI agenti zůstali věrnými nástroji uživatelů, nikoli zdrojem rizik, která by ohrozila potenciál celého odvětví.
Jak vnímáte vývoj DeFi s AI agenty? Zapojte se do diskuze a sdílejte svůj názor!
Komentáře